Tips agar Anda Terbebas dari Hutang & selalu Bersih dari Hutang

Langkah Pertama: Berhenti Belanja, Mulai Membayar
Akan sia-sia apabila anda mencoba membayar dan melunasi utang anda ketika anda masih membuat utang baru. Mulailah dengan menghitung total utang yang sudah anda miliki. Ambil selembar kertas dan buatlah 4 kolom didalamnya. Dikolom pertama buat daftar nama institusi keuangan (bank) tempat anda memiliki utang. Dikolom berikutnya masukan jumlah utang anda dari tiap bank tersebut. Kolom ketiga tempat anda menuliskan suku bunga yang dikenakan dan harus anda bayar dari masing-masing kartu kredit. Dan dikolom terakhir masukan pembayaran minimum dari masing-masing kartu kredit.

Cobalah untuk mengatur ulang daftar kreditor anda dengan kreditor yang menggenakan suku bunga terbesar didaftar paling atas dan Bayarlah utang dengan biaya (bunga) paling besar terlebih dahulu. Dari jatah pembayaran cicilan bulanan utang anda, bayarkan minimum pembayaran ke utang-utang yang lain dan sisa nominal terbesar dibayarkan ke utang dengan bunga yang paling tinggi seperti diatas.

Jual barang-barang berharga anda, cairkan deposito dan tabungan anda dan bayarkan semua aset ini untuk melunasi utang anda sekarang. Tidak ada gunanya anda mempunyai deposito jutaan Rupiah dengan bunga 7% per tahun apabila anda harus membayar utang kartu kredit dengan bunga 42% per tahun yang artinya uang anda minus 35% per tahun.

Langkah Kedua: Pinjam Uang Lebih Banyak Lagi

Bingung? Kedengarannya memang aneh dimana diatas saya tulis anda tidak boleh berutang tapi saat ini saya menganjurkan anda untuk berutang. Yang dimaksudkan dengan meminjam uang lebih banyak lagi alias berutang adalah untuk membayar utang yang lama dengan yang baru dengan catatan:Jumlah utang yang baru tidak boleh melebihi utang yang lama dan Suku bunga utang yang baru harus lebih rendah dari pada suku bunga utang yang lama.
Dengan semakin ketatnya kompetisi untuk mendapatkan nasabah bagus yang mau berutang, kartu kredit dan lembaga keuangan berlomba-lomba menawarkan kredit dengan bunga yang lebih rendah dari pada sebelumnya. Banyak kartu kredit yang sekarang menawarkan fasilitas transfer balance alias memindahkan utang anda di kartu kredit yang lama ke kartu kredit yang baru dengan iming-iming suku bunga yang lebih rendah. Apabila anda jeli dan bisa memanfaatkan fasilitas ini tidak menutup kemungkinan anda akan dapat menghemat biaya bunga.

Yang harus selalu anda ingat adalah langkah ini adalah suatu bentuk penyelesaian sementara untuk jangka pendek sehingga anda tidak terbebani bunga yang cukup besar. Tujuan akhir anda adalah tetap untuk menghilangkan utang kartu kredit anda. Dalam melakukan transaksi ini berhati-hatilah dan selalu baca penawaran tertulis yang diajukan oleh penerbit kartu kredit. Jangan sampai terjebak kedalam perangkap suku bunga yang murah untuk jangka waktu tertentu (pendek) yang kemudian akan naik menjadi jauh lebih mahal dibandingkan suku bunga utang anda yang bertama. Yang ujung-ujungnya anda akan dirugikan.

Langkah Ketiga: Jangan Berutang Lagi

Kata kuncinya adalah: Disiplin Diri. Pada saat anda mulai mencicil utang anda kembali sesuai dengan langkah pertama dan kedua jangan anda merasa puas dengan keberhasilan anda sehingga anda mulai menambah utang baru. Artinya adalah apabila anda menggunakan kartu kredit lagi maka langsung bayarkan sejumlah dana yang anda pakai pada saat jatuh tempo tagihan pembayaran. Apabila anda tidak bisa disiplin melakukan hal ini pergunakan saja charge card atau kartu debit sehingga anda tidak terbelit utang lagi.

Strategi terakhir adalah yang disebut manajemen amplop yang artinya adalah apabila anda memerlukan untuk menggunakan kartu kredit (di saat anda tidak membawa uang tunai) maka setiba anda dirumah segera masukan uang tunai yang akan dibayarkan untuk membayar keperluan anda kedalam amplop tertutup dan terpisah dan letakkan ditempat yang terkunci. Pergunakan dana tersebut ketika tagihan kartu kredit anda datang. (vibizmanagement)

Apa beda perdagangan kontrak berjangka di Bursa Berjangka Jakarta dan perdagangan saham di Bursa Efek Jakarta?

Perdagangan kontrak berjangka di BBJ berada dibawah UU No. 32/1997 dengan badan pengawas : BAPPEBTI (Badan Pengawas Perdagangan Berjangka Komoditi Indonesia). Sementara perdagangan saham berada dibawah UU No. 8/1995 dengan badan pengawas BAPEPAM (Badan Pengawas Pasar Modal)

Beberapa perbedaan lain diantaranya:

Perdagangan Berjangka: Tujuan untuk pemenuhan kebutuhan sarana lindung nilai, Margin Trading, orientasi waktu jangka pendek, bisa short maupun long position, Bearish-Bullish Oriented Investment, ada batas posisi, dsb.

Perdagangan saham: Tujuan mobilasi dana, Margin trading terbatas,orientasi waktu jangka panjang, Short selling ketat, tidak ada batasposisi, dsb.


Kalau saya membeli saham, saya akan mendapat saham dalam waktu T + 3. Apa yang saya terima kalau saya membeli kontrak berjangka?
Jika anda belum menutup posisi (transaksi jual) sampai tanggal jatuhtempo kontrak olein bulan yang bersangkutan, maka anda akan menerimafisik Olein sebanyak volume yang anda beli dari lawan transaksi andayaitu si penjual setelah anda membayar dana volume yang anda beli.
Jika anda tidak ingin menerima Olein, anda dapat men-jual-nya kembali(menutup posisi beli) sebelum kontrak jatuh tempo. Rugi Laba transaksianda dihitung paling sedikit satu kali sehari (bisa lebih sering).Hasilnya dikreditkan atau didebetkan setiap hari ke rekening anda. Andaharus menjaga agar saldo rekening anda tidak kurang dari yangditentukan pialang anda.


Bagaimana rugi laba saya dihitung ? setiap hari ? Saya baru membeli belum menjual, rugi labanya masih belum terealisasi.

Memang rugi/laba anda belum terealisasi tetapi selalu diperhitungkansebagai jaminan yang dapat disita kalau anda cedera janji. Disampingrugi laba harian ini ada lagi sejumlah uang yang tidak dapat anda tarikdari rekening anda, selama anda memegang posisi. Jumlahnya ditentukanoleh PT. Kliring Berjangka Indonesia berdasarkan pengalaman tentangrugi yang mungkin anda alami dalam 1 (satu) hari. Jumlah ini akanditahan sebagai jaminan seandainya anda tidak dapat menjaga saldominimum yang ditentukan.

Seandainya anda menjual 1 (satu) Lot Olein Pebruari 2008 dengan hargaRp. 7.500,- / kg, itu berarti posisi anda "short" 1 lot. Jika akhirhari itu Harga Penyelesaian Rp. 7.550,- maka rekening anda akan didebetsebesar Rp. 1.000.000,- (20.000 kg @ rugi Rp. 50,-/kg) (1 lot Olein =20 ton). Disamping itu ada uang anda yang disandera sebesar Rp.5.000.000,-.

Di dalam istilah perdagangan berjangka dana Rp. 1.000.000,- itu biasadisebut sebagai Variation Margin dan Rp. 5.000.000,- yang disanderabiasa disebut sebagai Initial Margin ( Margin Awal).

Kalau akhir keesokkan harinya Harga Penyelesaian naik lagi menjadi Rp.7.600,- maka rekening anda akan didebet lagi sebesar Rp. 1.000.000,-.Kalau Harga Penyelesaian hari berikutnya turun menjadi Rp. 7.575,-rekening anda akan dikredit dengan Rp. 500.000,- (20.000 kg @ laba Rp.25,-/kg).

Uang anda sebesar Rp. 5.000.000,- tetap disandera selama anda belummembeli kembali 1 Lot Olein Pebruari 2008 atau menyerahkan 20.000 kgOlein. Kalau anda memang tidak mempunyai Olein sebesar 20.000 kg itusebaiknya sebelum tanggal 1 Pebruari 2008, kontrak itu anda belikembali (menutup posisi jual).

Perhatikan

a. Anda dapat menjual meski belum/tidak punya barang (you can "short" the market)
b. Yang menjual juga harus menaruh jaminan (bukan hanya yang membeli)
c. Rugi/Laba dihitung minimum 1 x sehari
d. Selama ada posisi, ada uang yang disandera.
Kalau saya beli 1 Lot Olein Pebruari 2008, siapa yang menjamin saya akan memperolehnya ? PT. Kliring Berjangka Indonesia ?

Tidak ada yang menjamin anda akan mendapat barangnya. PT. Kliring Berjangka Indonesia juga tidak. Yang dijamin adalah kerugian yang anda derita karena (kehilangan laba) cedera janji lawan transaksi anda. Kerugian itu akan diganti oleh PT. Kliring Berjangka Indonesia.Sebenarnya ini dilakukan setiap hari dengan dikreditnya rekening anda.


Saya sering mendengar istilah Transaksi OTC, Pedagang Penyelenggara dan Pialang Peserta, sebenarnya apa dan bagaiamana?

Transaksi OTC (Over The Counter) adalah transaksi yang dilakukan diluar bursa. Sebenarnya transaksi yang terjadi diluar bursa sangat banyak, namun transaksi OTC yang harus dilakukan pendaftaran adalah bila kegiatan tsb. sudah menyangkut dana masyarakat umum (publik) secararetail dan transaksi menggunakan margin.

Transaksi OTC produk-produk fianasial seperti forex dan index asing, sudah terjadi sejak lama jauh sebelum adanya otoritas, transaki ini dilakukan oleh Commision house (CH), dalam regulasi perdagangan berjangka dilakukan penyesuaian dimana nasabah tidak lagi menjadi lawanlangsung pialangnya tetapi Pedagang Penyelenggarakan yang berkewajiban memberikan quotasi secara terus menerus sesuai jam perdagangan yang sudah ditetapkan. Sehingga pialang untuk transaksi OTC disebut sebagai pialang peserta dan pihak yang secara terus menerus memberikan quotasi disebut sebagai pedagang penyelenggara.
Apa juga yang dimaksud dengan transaksi sistem Multilateral dan sistem Bilateral?

Sistem Bilateral adalah transaksi OTC, dimana lawan transaksi nasabah adalah selalu dan pasti pihak pedagang penyelenggara yang berkewajiban memberikan quotasi harga setiap saat sepanjang waktu perdagangan (banyak pihak melawan 1 pihak).

Sistem Multilateral adalah transaksi antar berbagai pihak dengan banyak pihak lainnya (many to many), sehingga lawan transaksi tidak perlu diketahui dan semua transaksi terjadi dalam suatu market yang ter-organisir atau di dalam suatu Bursa.

Rumor Penjualan Cadangan Emas Libya Berpotensi Tekan Emas

Harga emas melorot di hari Kamis akibat penguatan saham global paska jaminan dari Jerman serta Prancis untuk tetap mendukung Yunani didalam blok Uni Eropa mendongkrak minat atas aset berisiko apalagi harga logam mulia semakin berisiko setelah harga mencapai level rekor.

Kecemasan potensi default utang zona Eropa terutama di Yunani, telah menopang Emas sebelumnya di atas $1800 per troy ons, namun hari ini level support tersebut mulai ditembus terpantau sejauh ini harga Emas diperdagangkan melemah -1.52% ke level $1792.00.

Melihat kedepan para pelaku pasar Emas masih menunggu rapat FOMC pekan depan untuk mendapatkan penggerak harga yang berikutnya.

Dari sisi supply, pejabat bank sentral libya memberikan sinyalemen untuk menjual cadangan emasnya, jika terjadi event ini berpotensi menurunkan harga Emas secara dramatis.

Data Crude Oil Inventories Minus, Minyak kembali melonjak

Harga minyak kembali mengalami pelonjakan di range 101,00 USD/Barrel yang sebelumnya di range 97.00-99.00 2 hari lalu setelah dirilisnya data Crude Oil Inventories
yang dirilis tadi malam oleh lembaga EIA (Energy Information Administration) yang menunjukkan pengurangan cukup tajam melebihi ekspetasi -1.4 M menjadi $ -4.8 M dibandingkan data minggu lalu yaitu di 2.9M  
Dampak :
Kenaikan harga minyak dunia sangat berdampak terhadap naiknya harga barang (inflasi) mengingat lajunya roda ekonomi industri masih bergantung pada ketersediaan cadangan minyak dunia & tingginya permintaan.

Perlambatan Laju Ekonomi US, Berdampak pada pasar Asia

Dampak buruknya Market US & Jepang terhadap pasar Asia
Wall Street bergerak melemah dan terus berada di bawah tekanan pada sesi perdagangan hari Rabu, pasca ketua Fed Bernanke mengatakan pandangannya yang suram atas perekonomian AS pada Rabu pagi kemarin di International Economy Forum di Atlanta. Bernanke mengatakan bahwa perekonomian AS telah "kehilangan momentum", dan masih mengindikasikan perlambatan pertumbuhan d tahun ini dan masih mempertimbangkan apakah perlu tidaknya dikeluarkannya QE-3

Hangseng
Hang Seng dibuka melemah, di tengah berlanjutnya kekhawatiran mengenai langkah pengetatan di China dan prospek ekonomi AS. Di bulan Juni ini bias pelemahan saham China masih akan terus berlanjut, dikarenakan tingginya kemungkinan kenaikan suku bunga, dan data ekonomi AS yang diperkirakan lebih lemah dari perkiraan. Harga konsumen "akan mencapai puncaknya dan pengetatan moneter akan terhenti pada kuartal ketiga (September)" dikarenakan melemahnya ekonomi China.

Kospi
Menurut analis Solomon Investment & Securities, Kang Hyun-gie : "Tanpa adanya sinyal yang positif mengenai ekonomi global, sentimen pasar masih lemah untuk sementara," . Ia menambahkan, rebound Kospi tampaknya tidak akan terjadi pekan ini dikarenakan ketidak pastian atas keputusan bunga BOK yang akan dirilis besok hari Jumat. Saham produsen mobil dan teknologi ditutup melemah akibat penjualan yang dilakukan investor asing, dengan Hyundai Motor turun 2.7% menjadi KRW231,500 dan Samsung Electronics turun 1.1% menjadi KRW877,000. Hyundai Heavy Industries ditutup turun 5.6% di KRW466,000. (din)

Nikkei
Saham eksportir kehilangan daya di Jepang seiring pergerakan dollar di kisaran 80 terhadap yen. Investor tertarik berinvestasi pada aset safe-haven karena pertumbuhan ekonomi AS semakin tidak jelas.
Dampak bencana tsunami terhadap ekonomi Jepang mulai terasa dengan tingginya data pengangguran di Jepang, produksi industri eksportir menurun & sulitnya mencari bahan baku sucu cadang yang berdampak pada Indeks rata-rata harga saham Nikkei turun 0.4% ke level 9,411.92 dan indeks Topix turun 0.5% ke level 810.33. Beberapa data saham yang mengalami penurunan : Saham Nintendo Co melanjutkan kejatuhan dari sesi sebelumnya untuk turun 3%, sementara Sony Corp melemah 1.2%, Toshiba Corp turun 1% dan Canon Inc turun 1.2%. Dengan dollar AS terhadap Yen di level 79.85, produsen kendaraan juga terbawa turun,
dengan Mitsubishi Motors Corp yang turun 1.1% dan Toyota Motor Corp turun 0.8%

Moody's Kaji Turunkan Rating 14 Bank di Inggris

LONDON - Moody's Investors Service tengah meninjau rating 14 bank di Inggris termasuk Lloyds TSB Bank dan Royal Bank of Scotland akan adanya kemungkinan downgrade karena dukungan pemerintah kurang dalam kasus bailout.

Moody's mengatakan review tersebut di antaranya akan meninjau kembali tingkat dukungan sistemik peringkat lembaga keuangan Inggris dalam rangka menyelaraskan peringkat mereka dengan perubahan. Hal ini dilakukan untuk mendukung pemerintah di mana perbankan Inggris telah pulih dari krisis keuangan global.

"Penilaian ulang ini tidak didorong oleh penurunan dalam kekuatan keuangan dari sistem perbankan atau dari pemerintah," kata seorang Senior Credit Officer Moody's Elisabeth Rudman, dilansir dari AFP, Rabu (25/5/2011).

Dia menambahkan bila penilaian ini telah dimulai sebagai tanggapan terhadap bimbingan yang berkelanjutan dari pemerintah Inggris (Bank of England, Otoritas Jasa Keuangan dan Treasury) bahwa bank-bank yang gagal di masa depan seharusnya tidak mengharapkan suntikan modal dari dana publik.

Namun, lembaga pemeringkat ini mengatakan berharap bisa mempertahankan pengangkatan dukungan sistemik tingkat tinggi di peringkat utang senior bank-bank besar Inggris, karena percaya bahwa regulator saat ini tidak memiliki semua alat yang diperlukan untuk menyelesaikan institusi tersebut tanpa menyebabkan ketidakstabilan keuangan.

Adapun bank-bank yang peringkatnya ditelaah menjadi downgrade kemungkinan adalah Bank Irlandia (Inggris) plc, Co-Operative Bank plc, Coventry, Lloyds TSB Bank plc, Nationwide Building Society, Newcastle, Norwich & Peterborough, Nottingham, Bank NISP Tbk, Inggris Santander plc, Community Skipton Building, West Bromwich Community Building, Community Building Yorkshire.

Moody's pun telah mengubah pandangan atas utang senior Aa3 dan peringkat deposito Barclays Bank plc menjadi negatif dari stabil dan utang senior AA2 dan peringkat deposito HSBC Holdings plc dan HSBC Bank dengan outlook negatif (okezone).

Market Outlook Pekan ini 9-14 May 2011

Data ekonomi global, pada pekan mendatang akan diwarnai data beberapa rilis ekonomi global. Yang penting di antaranya adalah pengumuman inflasi di China dan Amerika serta pengumuman BI Rate dari Dewan Gubernur Bank Indonesia yang diperkirakan bertahan di level 6.75%. Secara umum, agenda rilis data ekonomi yang kiranya perlu diperhatikan investor minggu ini, adalah:

• Dari kawasan Amerika: berupa rilis data Trade Balance pada Rabu malam; lalu data Core Retail Sales, PPI serta data tenaga kerja Unemployment Claims mingguan yang biasa menjadi perhatian pasar dirilis pada Kamis malam; dan kemudian data inflasi CPI serta Prelim UoM Consumer Sentiment pada Jumat malam.
• Dari kawasan Inggris dan Eropa: berupa rilis Manufacturing Production Inggris pada Kamis sore.
• Dari China dan Indonesia: berupa pengumuman inflasi CPI China pada Selasa pagi serta pengumuman Rapat Dewan Gubernur Bank Indonesia (RDG BI) tentang BI rate pada Kamis siang yang diperkirakan bertahan pada level 6.75%.

Minggu lalu di pasar forex, nilai tukar mata uang dollar berbalik rebound cukup tajam di akhir minggu setelah data tenaga kerja yang terakhir cukup baik dan melorotnya harga komoditas, sementara euro terpukul oleh indikasi dari president ECB Trichet bahwa ECB belum akan menaikkan bunganya dalam waktu dekat. Index dollar terpantau sempat anjlok di level 72.720 dan kemudian menguat ke level 74.910. Pekan yang lalu euro anjlok hampir 650 points dalam 2 hari dengan berakhir di level 1.4356.

Poundsterling minggu lalu juga tertekan dengan penguatan dollar dan berakhir di level 1.6397. Untuk minggu ini, level resistance terdekat menjadi pada 1.6735 dan kemudian 1.6878, sedang support berada pada 1.6118 dan kemudian 1.5932. Untuk USDJPY secara umum minggu lalu bergerak melemah dan ditutup di 80.55 tertahan dengan penguatan kembali USD.

Untuk pasar di stock index futures, pada minggu lalu di regional Asia umumnya melemah, seperti di Hong Kong dan Korea oleh kekuatiran pasar akan pelambatan ekonomi global. Indeks Nikkei minggu lalu tertekan walau agak terbatas, berakhir di 9795. Rentang pasar saat ini antara level resistance di 10300 dan kemudian ke level 10,875, serta support pada level 9360 dan lalu 8370. Sementara itu, Indeks Hang Seng berjangka di Hong Kong minggu lalu tergelincir, ditutup di level 22969. Minggu ini akan berada dalam range level resistance di 23785 dan berikutnya 24475, sementara support-nya di 22098.

Bursa saham Wall Street minggu lalu terkoreksi cukup tajam akibat jatuhnya saham-saham yang terkait komoditas dan energy –walau rebound di hari terakhir pasar-- yang membawa Index S&P500 mengalami koreksi terbesar sejak Maret lalu. Dow Jones Industrial berakhir di level 12638.7 dan akan mungkin menuju resistance terdekat pada 12876 dan kemudian 13135, sementara support di level 12444 dan kemudian pada 12092. Index S&P 500 minggu lalu terkoreksi, sehingga market range saat ini antara resistance di level 1370 dan 1404, sementara level support berada di 1294 dan 1250.

Untuk pasar emas, minggu lalu sangat fluktuatif dimana sempat mencetak rekor tertinggi baru sepanjang sejarahnya di level $1574 per tory once, lalu terkoreksi tajam sampai ke level $1462, untuk kemudian berakhir di $1490.75 per troy ounce. Volatilitas pasar kali ini dipengaruhi naik turunnya US dollar. Di Indonesia sendiri, harga emas bak “roller coaster” dengan menanjak tajam cetak rekor di Rp433 ribu per gram lalu anjlok sampai Rp402 ribu, dan berakhir pada Rp411,200.

Dinamika, atau bagi sebagian lainnya gejolak, dari pasar investasi semakin fluktuatif belakangan ini. Semakin jelas bahwa koreksi pasar memang ada. Rebound atau reversal adalah bagian dari pergerakan pasar. Dalam situasi demikian ini, timing untuk masuk serta keluar pasar (market entry and exit) merupakan komponen kunci keberhasilan investasi. Terpeleset di sini maka keuntungan menjadi tipis atau kerugian membengkak.Untuk itulah disiplin dalam Risk Management sangatlah penting. Salam Monex.

Belum Amannya Timur Tengah dan Afrika memicu Minyak Mentah Dunia tetap bertengger di Level 110.00 USD/Barel

Hingga saat ini pergerakan harga minyak mentah masih bertahan di level 112-113 dollar per barel. Walaupun akhir pekan Paskah kemarin Harga minyak sempat terkoreksi di 107.00 dollar per barel namun akibat kondisi keamanan di wilayah Timur Tengah dan Afrika Utara masih dihadapkan pada situasi konflik yang berkepanjangan dan sampai saat ini masih belum menunjukan situasi yang mereda sepenuhnya, sehingga harga minyak tertahan di level 112 an dollar perbarel & dimungkin akan mencaba menembus di level 115.00 keatas. Beberapa factor yang berpengaruh :

Konflik Masih Terjadi di Banyak Negara

Pergerakan minyak sepanjang tahun ini tercatat telah mengalami kenaikan sebesar 24%. Dan melonjak sejak awal tahun akibat konflik yang terjadi di Tunisia dan berlanjut hingga ke negara-negara lain seperti Mesir, Libya, Algeria, Bahrain, Oman, Syria dan Yaman. Kondisi yang cukup menjadi pendorong yang signifikan bagi pergerakan harga minyak ialah konflik antara pihak oposisi dan militer pendukung Presiden Libya, Moammar Khadafi. Dimana berkat konflik yang terjadi sampai dengan saat ini telah menyebabkan penurunan produksi minyak bagi negara produsen minyak ke 4 terbesar di dunia tersebut. Kini, Libya hanya mampu memproduksi 390 ribu barel per hari dibanding sebelumnya yang sempat menyampai 1,6 juta barel per hari.

Konflik yang terjadi di Libya diperkirakan akan masih berlanjut dalam jangka panjang dimana pada hari ini Menteri Luar Negeri Kuwait, Sheikh Mohammed Al-Sabah akan mengucurkan bantuan dana militer kepada kaum oposisi Libya sebesar 181 juta dollar guna melawan militer pimpinan Khadafi yang terus menguasai wilayah-wilayah penting di Libya.

Negara produsen minyak lainnya, Nigeria juga kembali dirundung konflik horisontal dimana aksi protes pendukung calon Presiden, Mohamadu Buhari yang telah dinyatakan kalah pada pemilu beberapa waktu. KPU Nigeria akhirnya menyatakan sah terhadap terpilihnya Goodluck Jonathan sebagai Presiden Nigeria dengan unggul 10 juta suara dibanding pesaingnya, Buhari. Perseteruan antara dua kubu pun meluas hingga ke wilayan Nigeria bagian Utara sehingga mengganggu produksi minyak mentah bagi negara tersebut.

Kondisi yang saat ini cukup parah juga terjadi di Suriah dimana sejak 22 April lalu telah tercatat sebanyak 300 orang meninggal akibat aksi kekerasan sejak berlangsungnya aksi protes berkepanjangan yang dilakukan oleh penentang Presiden Bashar al-Assad dan menuntut dirinya mundur agar dapat terciptanya sebuah pemerintahan baru yang lebih bersih dari korupsi dan juga adanya kebebasan hak bagi seluruh rakyat Suriah. Meski bukan termasuk produsen minyak terbesar di dunia, konflik yang terjadi di Suriah justru dikhawatirkan akan merambat kepada wilayah negara Arab Saudi yang sejak sebulan terakhir telah terjadi aksi demonstrasi kecil-kecilan menentang kebijakan Raja Saudi. Selain itu, kekhawatiran terhadap imbas bagi keamanan di Arab Saudi juga muncul dari konflik yang terjadi di Yaman, dimana kaum oposisi menuntut mundur Presiden Ali Abdullah Saleh yang dicurigai bermasalah.

Dengan melihat kondisi diatas, pastinya akan memberikan pengaruh bagi kondisi impor minyak mentah Indonesia yang mayoritas masih didominasi oleh negara-negara Timur Tengah seperti Arab Saudi yang memiliki andil terbesar dalam impor minyak sebesar 125 ribu barel per hari atau 30% dari keseluruhan impor minyak mentah Indonesia. Dengan melihat tingginya harga minyak dunia saat ini yang disertai oleh berkurangnya pasokan dari Timur Tengah semakin memberikan sebuah kondisi yang negatif bagi kondisi keuangan negara Indonesia terutama menyangkut tingginya beban subsidi yang ada di APBN. Oleh karena itu, tidak menutup kemungkinan bayang-bayang kenaikan harga BBM cukup mengemuka akhir-akhir ini.

Komisaris BBJ Kristanto Nugroho menambahkan, belum ada alasan untuk harga minyak bergerak turun, masih ada banyak faktor yang mendukung untuk bergerak naik ataupun seminimal mungkin bertahan di atas 110 dollar per barrel, karena dari sisi supply masih banyak potensi krisis negara-negara penghasil minyak di Timur Tengah untuk setiap saat meletup, sedang dari sisi demand belum ada faktor yang memberi alasan penurunan permintaan, baik dari segi pertumbuhan ekonomi negara-negara seperti China, India, Brazil, dll juga dari Jepang, dimana krisis listrik akibat bencana pembangkit listrik nuklirnya, maka untuk sementara pilihan yang paling memungkinkan untuk men-supply listrik adalah penyediaan generator-generator berbahan bakan minyak dan gas.

MARKET OUTLOOK PEKAN INI 25-29 APRIL 2011

Berita Penting pekan ini yang perlu dipantau perkembangannya diantaranya adalah :

• Dari kawasan Amerika: berupa rilis data New Home Sales pada Senin malam; lalu data Core Durable Goods Orders serta pengumuman Federal Funds Rate (SUKU BUNGA) di Rabu tengah malam yang diperkirakan bertahan di level 0.25%; selanjutnya Advance GDP q/q bersamaan dengan data tenaga kerja Unemployment Claims mingguan yang biasa menjadi perhatian pasar dirilis pada Kamis malam ditambah data Pending Home Sales.
• Dari kawasan Inggris dan Eropa: berupa rilis Prelim GDP q/q pada Rabu sore; data Nationwide HPI m/m dari Inggris pada Kamis sore.
• Dari Jepang dan New Zealand: berupa pengumuman suku bunga Bank of Japan dan Reserve Bank of New Zealand pada Kamis pagi yang diperkirakan bertahan masing-masing pada level 0.1% dan 0.25.

Minggu lalu di pasar forex, nilai tukar mata uang dollar masih kembali melemah terhadap sejumlah mata uang utama dunia, di antaranya karena kemungkinan the Fed masih akan bertahan pada suku bunga acuannya, dengan akhir index dollar di level 74.120 di area terendahnya era krisis financial akhir 2007. Pekan yang lalu euro kembali bullish oleh keyakinan masyarakat dan dunia usaha akan pemulihan ekonomi zona ini, dengan euro berakhir di level 1.4546. Untuk minggu ini market range-nya akan berada antara resistance berikut pada 1.4900 dan mengarah ke 1.5, sedangkan level support di 1.4163 dan kemudian pada 1.4014.

Poundsterling minggu lalu menguat relative terhadap dollar dan berakhir flat di level 1.6516. Untuk minggu ini, level resistance terdekat menjadi pada 1.6596 dan kemudian 1.6878, sedang support berada pada 1.6118 dan kemudian 1.6092. Untuk USDJPY minggu lalu bergerak melemah kembali ditutup di 81.91 sejalan dengan pelemahan kembali USD. Pasar di minggu ini berada di antara resistance pada 85.59, serta support level pada 80.73. Sementara itu, Aussie dollar terpantau seminggu lewat masih kembali menguat, terangkat kenaikan harga komoditas yang berakhir di 1.0742. Range minggu ini antara resistance 1.10 sementara support level di 1.0443 dan 1.0283.

Untuk pasar di stock index futures, pada minggu lalu di regional Asia umumnya menguat imbas dari data emiten yang kinclong di Wall Street. Indeks Nikkei minggu lalu menguat terbatas agak terpangkasi di akhir pekan. Minggu ini, akan menemui level resistance terdekat di 9824 dan kemudian mulai menembus level 10,000 ke level 10,325. Adapun support pada level 9360 dan lalu 8370. Sementara itu, Indeks Hang Seng berjangka di Hong Kong minggu lalu juga menguat, ditutup di level 24101. Minggu ini akan berada dalam range level resistance di 24475 dan berikutnya 24945, sementara support-nya di 23425 dan selanjutnya 22098.

Bursa saham Wall Street minggu lalu alami rebound pasar terutama S&P500 oleh data earnings beberapa emiten besar yang lebih baik dari perkiraan. Dow Jones Industrial telah menembus resistance 12459 sehingga minggu ini akan mulai bertahap menuju resistance berikut pada 13135, sementara support di level 12092 dan kemudian pada 11555. Index S&P 500 minggu lalu bangkit, sehingga market range saat ini antara resistance di level 1340 dan 1404, sementara level support berada di 1294 dan 1250.

Untuk pasar emas, minggu lalu tak terbendung terus mencetak rekor tertinggi baru sepanjang sejarahnya sampai sembilan kali di bulan ini, menembus level $1500 berakhir di $1503.05 per troy ounce akibat pilihan safe haven investment. Untuk sepekan ke depan emas akan berpeluang menanjak lagi, namun perlu diwaspadai koreksi pasar, dengan rentang berada antara resistance pada $1530, sementara support ada di $1485 serta berikut $1440 per troy ounce. Di Indonesia, harganya menanjak tajam hampir sentuh Rp420 ribu per gramnya, kemudian terkoreksi akibat penguatan mata uang rupiah akhir pekan.

Fluktuasi pasar investasi di tahun ini kelihatannya masih terus bergejolak (volatile). Dinamikanya tidak pernah habis. Bagi yang awam, periode seperti ini acapkali mendatangkan salah posisi dan selanjutnya kerugian. Tapi bagi trader yang professional, justru ini periode yang menarik karena mendatangkan banyak profit. Kata kuncinya ada dua untuk memenangkan pasar investasi ini: belajar dan rajin monitor harga & berita fundamental. Salam Monex.

MARKET OUTLOOK WEEKLY 11 – 15 April 2011

Untuk indikator ekonomi global, pada pekan mendatang tidak banyak rilis berita ekonomi global yang penting. Ada event pertemuan G7, G20 dan IMF pada minggu ini. Secara umum, rilis data ekonomi yang kiranya perlu diperhatikan investor minggu ini, adalah:

• Dari kawasan Amerika: berupa rilis data Core Retail Sales pada Rabu malam; lalu data inflasi sisi produsen PPI (Producer Price Index) dan data tenaga kerja Unemployment Claims mingguan yang biasa menjadi perhatian pasar dirilis pada Kamis malam; kemudian data inflasi sisi konsumen CPI (Consumer Price Index), kepemilikan asing atas surat berharga jangka panjang Amerika atau TIC Long-Term Purchases, serta Prelim UoM Consumer Sentiment semuanya pada Jumat malam.
• Dari kawasan Inggris dan Eropa: berupa data German ZEW Economic Sentiment pada Selasa sore; lalu data tenaga kerja Inggris Claimant Count Change pada Rabu sore.
• Dari China: data inflasi dan GDP kuartalan pada Jumat pagi nanti.

Minggu lalu di pasar forex, nilai tukar mata uang dollar kembali melemah terutama terhadap euro yang ECB-nya mengambil keputusan menaikkan suku bunga acuannya, sehingga berakhir untuk index dollar di level 74.860. Pekan yang lalu euro kembali menanjak sehubungan dengan direalisasikannya kenaikan suku bunga Eropa sebesar 25 bp pada Kamis lalu, dengan euro berakhir di level 1.4453, merupakan level 15 bulan tertingginya. Untuk minggu ini market range-nya akan berada antara resistance berikut pada 1.4560 dan mengarah ke 1.5, sedangkan level support di 1.4240 dan kemudian pada 1.4014.

Poundsterling minggu lalu umumnya juga menguat terhadap dollar, sekitar 300 poin, ke level 1.6361, setelah menyentuh resistance 1.64 yang diprediksi minggu sebelumnya. Untuk minggu ini, level resistance terdekat menjadi pada 1.6878 dan kemudian 1.7064, sedang support berada pada 1.6092 dan kemudian 1.5930. Untuk USDJPY minggu lalu terus bergerak menguat ditutup di 84.83 di tengah risiko termasuk gempa bumi susulan yangb ikut melemahkan yen. Pasar di minggu ini berada di antara resistance pada 86.00, serta support level pada 83.77 dan 81.55. Sementara itu, Aussie dollar terpantau seminggu lewat terus menguat mencetak posisi rekor tertingginya sepanjang sejarah oleh kenaikan harga komoditas serta berakhir di 1.0531. Range minggu ini antara resistance 1.07 dan 1.10 sementara support level di 1.0300 dan 1.0203.

Untuk pasar di stock index futures, pada minggu lalu sehubungan dengan positifnya data ekonomi di Amerika dan berkurangnya kekuatiran investor terhadap situasi di Jepang telah memberikan nuansa positif bagi bursa regional. Indeks Nikkei minggu lalu yang sempat terguncang getaran gampa bumi yang baru, berfluktuasi yang berakhir flat pada 9740. Minggu ini, dari level resistance saat ini pasar akan berpeluang untuk mulai menembus level 10,000 dalam rentangan resistance terdekat pada 10325 dan level berikutnya di 10650. Adapun support pada level 9305 dan lalu 8370. Sementara itu, Indeks Hang Seng berjangka di Hong Kong minggu lalu juga menanjak, ditutup di level 24249. Minggu ini akan masih positif berada dalam range level resistance di 24480 dan berikutnya 24945, sementara support-nya di 22966 selanjutnya 22098.

Bursa saham Wall Street minggu lalu agak tertahan laju kenaikkannya di tengah kekuatiran investor terhadap harga tinggi minyak dunia yang dapat menekan pertumbuhan ekonomi secara global. Dow Jones Industrial minggu ini akan berusaha menjumpai level resistance 13135 serta 14200, sementara support di level 11950 dan kemudian pada 11555. Index S&P 500 minggu lalu mengalami tekanan konsolidasi; sehingga market range saat ini antara resistance di level 1404, sementara level support berada di 1250 dan 1218.

Untuk pasar emas, minggu lalu secara tak terbendung terus mencetak rekor te rtinggi sepanjang sejarahnya di beberapa level baru sehingga berakhir kinclong di $1473.25 per troy ounce akibat pilihan safe haven investment. Untuk sepekan ke depan emas akan berpeluang mulai menanjak lagi, dengan rentang berada antara resistance terdekat pada $1480 lalu level $1500. Sementara itu, support ada di $1418 serta berikut $1410 per troy ounce. Di Indonesia, harganya menanjak di sekitar Rp409 ribu per gramnya, di mana kenaikan emas global ditahan dengan rupiah yang sedang mengalami apresiasi.

Ikutilah Small Seminar di Monex Yogyakarta, 5 April 2011

BURSA EMAS DIPREDIKSI KEMBALI MENGUAT DI AWAL APRIL 2011

Krisis politik di Libya yang terus berlanjut dan situasi ekonomi Jepang yang masih sideway pasca tsunami dan kekuatiran para importir produk-produk Jepang akibat dampak kebocoran radiasi nuklir berpengaruh besar pada pergerakan harga emas dunia. Apalagi kondisi inflasi di negara-negara besar Asia & Amerika belum teratasi dengan baik, pelaku pasar cenderung mengambil pilihan di logam mulia emas & perak sebagai save haven & cenderung anti inflasi. Emas saat ini bergerak sangat nyaman di atas harga 1400 $/troy once sedangkan perak juga menunjukkan eksistensinya di atas 35 $/troy once. Terlepas dari data fundamental yang akan muncul nantinya, diperkirakan emas akan kembali menunjukkan tajinya di awal bulan April, yaitu di kisaran 1420 $/troy once – 1440 $/troy once mendekati nilai tertinggi yang terjadi di tanggal 24 Maret 2011 lalu yaitu di harga 1447 $/troy once. 

Pergerakan Teknikal Emas

GEJOLAK POLITIK TIMUR TENGAH TERHADAP KONDISI MINYAK DUNIA

Sobat Monex, gejolah politik akhir-akhir ini ditengah situasi ekonomi yang gojang-ganjing akibat naiknya data inflasi di Asia, membuat fluktuasi harga market di bursa semakin tidak terkontrol. Sedikit membaiknya data ekonomi di Eropa setelah terjadinya  deficit trade yang terjadi di Negara-negara Eropa di 2010 serta dan meningkatnya consumer confidence di negaranya Obama, seakan tidak berdampak sama sekali. Gejolak politik di negara-negara TImur  Tengah telah mengguncang minyak mentah dunia hingga tertahan diatas level 100-105 USD/Barrel selama 2 pekan ini.  Hal ini membuktikan bahwa sangatlah besar pengaruhnya Negara Timur Tengah terhadap ekonomi dunia.  Bila kita telusuri sekitar 60 % minyak dunia dipegang oleh negeri-negeri dipadang pasir ini  diantaranya adalah (vibiz):

 1. Arab Saudi

Negara produsen minyak mentah terbesar di dunia ini tercatat memiliki cadangan minyak sebesar 259,9 miliar barel atau 19,2% dari total jumlah persediaan minyak mentah dunia saat ini. Wajar memang bagi Arab Saudi memiliki jumlah persediaan minyak sebesar itu mengingat produksi harian negara Timur tengah ini mencapai 9,76 juta barel. Dengan nilai ekspor minyak mentah per harinya mencapai 1,09 juta barel. Diperkirakan, cadangan minyak mentah yang dimiliki oleh Arab Saudi akan semakin bertambah menyusul kemarin pemerintah Arab Saudi berencana akan menambah produksi minyak mentah guna menangani shortage distribusi minyak mentah akibat krisis keamanan di Timur tengah.

2.  Kanada.

Meski bukan produsen minyak mentah terbesar, namun Kanada dapat melakukan kebijakan yang efektif sebagai produsen. Cadangan minyak mentah Kanada saat ini tercatat sebesar 175,2 miliar barel atau 12,94 dari total persediaan minyak mentah dunia. Meski terletak di Amerika Utara, peran Kanada sebagai produsen minyak di kawasan tersebut sangat sentral, bahkan kawasan ladang minyak lepas pantai di Alberta merupakan ladang minyak terproduktif setelah Arab Saudi.

3.  Iran

Iran  merupakan produsen minyak terbesar di Timur Tengah dan dunia. Total persediaan minyak mentah Iran tercatat sebesar 137,6 miliar barel atau sebesar 10,16% dari cadangan minyak mentah dunia. Dalam seharinya, Iran memproduksi minyak sebesar 4,18 juta barel. salah satu anggota OPEC ini bahkan dijuluki sebagai negara energi superpower dimana selain memiliki produksi minyak yang besar juga memiliki ketersediaan gas alam yang melimpah. Sehingga pertumbuhan energi dibidang listrik tercatat rata-rata mencapai 8% per tahun.

4.  Irak

Cadangan minyak yang dimiliki oleh Irak tercatat mencvapai 115 miliar barel dengan jumlah produksi perharinya mencapai 2,4 juta barel dan ekspor ke AS mencapai 336 ribu barel di bulan Desember 2010. Kilang-kilang minyak terbesar yang dimiliki oleh Irak terdapat di provinsi Majnoon, Halfaya, Qurna barat dan Rumaila.

5.  Kuwait

Kuwait diperingkat kelima dengan besaran cadangan minyak sebesar 101,5 miliar barel atau 7,5% dari proporsi persediaan minyak mentah dunia. Jumlah produksi harian minyak mentah kuwait tercatat sebesar 2,5 juta barel. Di Kuwait, produksi minyak dikuasai perusahaan BUMN yang bernama Kuwait Petroleum Corp. Perusahaan tersebut mendominasi kilang-kilang minyak di Kuwait dan berencana akan berinvestasi 51 miliar dollar untuk berekspansi bisnis dengan negara-negara produsen minyak lainnya.

6.  Venezuela

Venezuela  mempunyai persediaan minyak mentah sebesar 99,4 miliar barel. Negara yang dipimpin oleh Hugo Chaves tercatat merupakan anggota OPEC. Kiprah Venezuela sebagap salah satu produsen minyak terbesar di Amerika Selatan semakin menjadi setelah Chaves menasionalisasi kontrak karya perusahaan minyak asing di Venezuela pada tahun 2002.

7.  Uni Emirat Arab

UEA  memiliki cadangan minyak sebesar 97,8 miliar barel dengan jumlah produksi harian mencapai 2,79 juta barel.

8.  Rusia

Rusia menempati posisi ke 8 dengan cadangan minyak mentah sebesar 60 miliar barel. Dalam sehari, Rusia mampu memproduksi minyak sebesar 9,93 juta barel. Oleh karena itu, Rusia merupakan distributor minyak terbesar ke negara-negara Eropa, termasuk mengekspor minyak ke AS sebesar 514 ribu barel pada bulan Desember 2010.

9.  Libya.

Libya memiliki cadangan minyak 47 miliar barrel minyak, dan merupakan negara penghasil minyak terbesar ke 9 di dunia, dan negara yang paling kaya minyak di Afrika. Libya menjadi anggota OPEC (Organization of the Petroleum Exporting Countries), kekayaannya yang miliaran barrel minyak ini, Libya menjadi faktor penting bagi stabilitas energi dunia. Libya bukan hanya penghasil minyak, tetapi negeri di Afrika Utara ini, juga memiliki cadangan gas, 54 triliun kubik.

Hampir 95 persen minyak Libya di ekport ke negara-negara Barat dan Eropa. Negara-negara Barat dan Uni Eropa, sesudah perubahan politik di Libya, dan mendekatnya Muammar Gadhafi kepada Barat, dan dibukanya terusan Suez, maka ratusan perusahaan minyak dan gas melakukan investasi ke Libya.

10. Nigeria,

    Nigeria sebagai penghasil minyak terbesar kedua di Afrika yang memiliki cadangan minyak mentah sebesar 37,2 miliar barel dan sanggup memproduksi perharinya mencapai 2,21 juta barel dan memiliki dominasi ekspor ke AS sebesar 1,07 juta barel per bulan.

Dampak terbesar jika berlarut-larut krisis yang terjadi di dunia Arab, adalah terancamnya stabilitas energi dunia, dan akan berdampak terhadap ekonomi global. Minyak dan gas Libya sangat penting bagi negara-negara Barat dan Uni Eropa yang industri mereka sangat tergantung dari minyak. Sementara, Mesir menjadi kunci bagi ekonomi global, bagaimana situasi politik di negeri Spinx itu, karena terusan Suez menjadi urat nadi bagi perekonomian dunia.

Pada akhirya kita semua akan tahu siapa yang akan menjadi penguasa baru di dunia Arab nanti pasca konflik di Timur Tengah  Bagaiman penguasa yang baru nanti, sikap mereka terhadap Barat? Itulah yang belum dapat diprediksi.

Pengumuman Hasil Lomba Online Trading UPN Yogyakarta

Kami sampaikan hasil Peringkat Lomba Online Trading " Monex Goes to Campus 2011' UPN Yogyakarta. Dari 44 peserta yang mengikuti workshop & mendaftar lomba di Monex Jumat, 18 Maret 2011, terdapat 37 peserta yang mengikuti prosedur lomba & 7 peserta yang gugur karena tdk memenuhi persyaratan lomba. Adapun daftar Rangking peserta lomba & hasil-hasilnya :

NO. FORM	NAMA	EQUITY AWAL	EQUITY AKHIR	P/L	P/L (%)
15	RATIH MANDASARI	10,000.00	15,406.61	5,406.61	54.07%
38	WIBI ESTU WIBOWO	10,000.00	14,464.55	4,464.55	44.65%
36	VENDI NOVARIANTO	100,000.00	106,857.61	6,857.61	6.86%
10	SUHENDRA HASIN	500,000.00	506,802.84	6,802.84	1.36%
34	I PUTU PANCA SAPUTRA	100,000.00	101,360.00	1,360.00	1.36%
16	ARIEF KURNIAWAN	500,000.00	501,354.50	1,354.50	0.27%
29	RAHADIAN SP	100,000.00	100,216.39	216.39	0.22%
12	FRIDYHASTONO AJI H	50,000.00	50,000.00	0.00	0.00%
14	PRAWITA PUTRI RACHMAWATI	500,000.00	500,000.00	0.00	0.00%
18	PATRA SUSILA	500,000.00	500,000.00	0.00	0.00%
19	NOVIANA EKA KD	100,000.00	100,000.00	0.00	0.00%
22	SANNY RIMBAWATI	10,000.00	10,000.00	0.00	0.00%
23	TRIARTITI INGGIL MAHARANI	10,000.00	10,000.00	0.00	0.00%
30	ROSIANA	100,000.00	100,000.00	0.00	0.00%
31	SUNARWAN	500,000.00	500,000.00	0.00	0.00%
32	ANTARESTA DYAH PRATIWI	100,000.00	100,000.00	0.00	0.00%
33	FARDIANSYAH PUTRA	100,000.00	100,000.00	0.00	0.00%
35	OCKY ROSA PUTRANTO	10,000.00	10,000.00	0.00	0.00%
39	AKHMAD FUAD	100,000.00	100,000.00	0.00	0.00%
40	FAQIH RIFAQA TAUFAN	500,000.00	500,000.00	0.00	0.00%
43	UMAR FADLI	500,000.00	500,000.00	0.00	0.00%
44	ARDANI NANDA	500,000.00	500,000.00	0.00	0.00%
9	ANGGA PRAHMANA P	500,000.00	499,900.81	-99.19	-0.02%
13	KANDHITAANGESTI	500,000.00	499,618.70	-381.30	-0.08%
7	ABRAM NAINGGOLAN	10,000.00	9,956.14	-43.86	-0.44%
41	OKTAVIANUS ANGGRE A	500,000.00	497,112.23	-2,887.77	-0.58%
20	ANDI PRIYANTO	100,000.00	98,586.49	-1,413.51	-1.41%
11	NUR AZHARI ZAKARYA	500,000.00	492,498.00	-7,502.00	-1.50%
25	ELLYSE FIRDHA AVANDA	100,000.00	97,797.57	-2,202.43	-2.20%
37	ULIL ALBAB	10,000.00	9,507.52	-492.48	-4.92%
6	INAMUL AULA	100,000.00	94,678.81	-5,321.19	-5.32%
42	GIRI MAHENDRA	50,000.00	47,109.46	-2,890.54	-5.78%
21	MEGA HAYUNINGTYAS	10,000.00	9,405.11	-594.89	-5.95%
8	CAHYO WIBOWO	10,000.00	9,403.45	-596.55	-5.97%
17	FERDINAND AKMAL	10,000.00	9,192.88	-807.12	-8.07%
26	JAKA FINALDI	10,000.00	6,578.89	-3,421.11	-34.21%
28	WICAKSONO EKO PUTRANTO	10,000.00	4,234.70	-5,765.30	-57.65%
1	PUJI RAHARTI	*	*	*	*
2	FATHUR ROHMAH	*	*	*	*
3	SETYA KRISTINAWATI	*	*	*	*
4	TRI SUSI SOFYANI	*	*	*	*
5	SEPTI WIWIT INDRAYANI	*	*	*	*
24	HEDI DIAN P	*	*	*	*
27	LALU IQBAL ADICAHYA	*	*	*	*

  *) data form tidak memenuhi syarat

Untuk informasi mengenai resminya siapa-siapa pemenang lomba serta waktu & tempat pembagian hadiah bagi 3 pemenang rangking 1 s/d 3 akan kami umumkan dalam waktu dekat ini/segera.